یک مشاور مالی خوب شما را می‌شناسد. آن‌ها با شما همکاری می‌کنند تا اهداف مالی شما را تعیین کنند و برنامه‌ای برای کمک به شما در دستیابی به آن‌ اهداف تنظیم کنند. برای مقایسه مشاوران مختلف وقت بگذارید. دانستن اینکه از آن‌ها باید چه انتظاری داشته باشید، و چه نوع مشاوره‌ای برای شما مفید است، می‌تواند تغییر بزرگی در زندگی مالی‌تان  ایجاد کند.

دریافت مشاوره مالی مناسب

تصمیم بگیرید که از مشاوره چه می‌خواهید. آیا برای سرمایه‌گذاری پول، بودجه‌بندی یا برنامه‌ریزی برای بازنشستگی کمک می‌خواهید؟
راهنمای خدمات مشاور مالی خود را بخوانید تا در مورد کارمزدها و خدمات آن‌ها و نحوه برخورد آن‌ها با شکایات اطلاعاتی کسب کنید.
هزینه‌های دریافت شده توسط مشاوران مختلف را مقایسه کنید تا مطمئن شوید که معامله خوبی انجام می‌دهید.
مراقب میزان دسترسی مشاور شما به حساب‌های سرمایه گذاری خود باشید. اگر از مشاوره او ناراضی هستید با وی صحبت کنید.

دریافت مشاوره مالی

مواقعی در زندگی همه ما پیش می‌آید که مطمئن نیستیم با پول خود چه کنیم یا چه تصمیمی باید در مورد آینده مالی‌مان بگیریم. راه‌های افزایش مالی مختلفی پیش رویمان قرار می‌گیرد ولی انتخاب بین آن‌ها می‌تواند دشوار باشد.

اگر تجربه کمی در برخورد با امور مالی دارید یا در تصمیم گیری سردرگم هستید، دریافت مشاوره مالی حرفه‌ای ممکن است مفید باشد.

یک مشاور مالی می تواند در موارد زیر کمک کند:

• برنامه ریزی برای بازنشستگی
• سرمایه گذاری یا پس انداز پول
• حداکثر استفاده از مبالغ یکجا مانند پرداخت مازاد بر کار یا ارث
• خرید ملک یا گرفتن وام مسکن
• وقتی زندگی شما تغییر بزرگی می‌کند مثلا تشکیل خانواده می‌دهید، طلاق می‌گیرید یا بیوه می‌شوید.

اگر مطمئن نیستید که راهنمایی یا مشاوره خوبی را دریافت می‌کنید، از مشاور یا سازمان بخواهید که توضیح دهد. اگر به دنبال راهنمایی مالی هستید، می‌توانید با یک سازمان رایگان و بی‌طرف که متخصص در راهنمایی مالی است، تماس بگیرید. به عنوان مثال، می‌توانید در وبسایت hesaba راهنمایی در مورد پول دریافت کنید. در این صفحه می‌توانید اطلاعاتی در مورد: انواع مشاور مالی، قبل از مراجعه به مشاور مالی باید به چه نکاتی فکر کنید، چه نوع اطلاعاتی را مشاور مالی باید به شما بدهد، هزینه آن چقدر خواهد بود و نحوه پرداخت اطلاعات بیشتری دریافت کنید.

آیا برای مدیریت پول خود به کمک نیاز دارید؟

پیدا کردن یک مشاور مالی خوب می‌تواند به شما کمک کند تا از این هزینه‌ها جلوگیری کنید و روی اهداف تمرکز کنید. مشاوران مالی فقط برای افراد ثروتمند نیستند – کار با یک مشاور برای هر کسی که می‌خواهد امور مالی شخصی خود را در مسیر درست قرار دهد و اهداف بلندمدت تعیین کند، انتخابی عالی است. این مراحل را دنبال کنید تا مشاور مالی مناسب برای نیازهای خود را پیدا کنید.

به این فکر کنید که در چه بخشی از زندگی مالی خود به کمک نیاز دارید

قبل از صحبت با یک مشاور مالی، تصمیم بگیرید که در کدام جنبه از زندگی مالی خود به کمک نیاز دارید. وقتی برای اولین بار با یک مشاور جلسه می‌گذارید، باید آماده باشید تا نیازهای مدیریت پول خود را توضیح دهید.

به خاطر داشته باشید که مشاوران مالی چیزی بیش از مشاوره سرمایه گذاری ارائه می‌دهند. بهترین برنامه‌ریز مالی کسی است که می‌تواند به شما کمک کند تا برای تمام نیازهای مالی خود یک دوره مشخص کنید. این می‌تواند مشاوره سرمایه‌گذاری برای برنامه‌های بازنشستگی، بازپرداخت بدهی، پیشنهادات محصول بیمه برای محافظت از خود و خانواده و برنامه ریزی املاک را پوشش دهد.

بسته به جایی که در آن زندگی می‌کنید، ممکن است نیازی به برنامه ریزی مالی جامع نداشته باشید. افرادی که زندگی مالی آن‌ها نسبتاً ساده است، مانند جوانان مجرد، ممکن است فقط برای برنامه ریزی بازنشستگی به کمک نیاز داشته باشند.

nasim450